Tesorería
También conocido como: treasury
Definición
La tesorería es la función que administra la liquidez diaria de la empresa, sus pagos, cobros, saldos disponibles y necesidades inmediatas de financiamiento.
Explicación detallada
Es el centro operativo de la caja y conecta bancos, cobranzas, pagos, vencimientos y posición diaria. Aunque suele verse como una tarea táctica, tiene enorme impacto estratégico porque una mala tesorería puede poner en crisis a un negocio rentable. Su calidad se nota en previsión, disciplina y velocidad de respuesta.
Casos de uso
Coordinar pagos, cobros y saldos de corto plazo
Monitorear disponibilidad diaria y anticipar faltantes
Gestionar relación operativa con bancos y herramientas de liquidez
Ejemplo práctico
Una empresa puede tener presupuesto y buenos resultados, pero si su tesorería no coordina bien cobros y pagos, igual puede quedarse sin caja en la semana.