Gestión de tesorería
También conocido como: treasury management
Definición
La gestión de tesorería es el conjunto de procesos, decisiones y controles usados para administrar caja, bancos, cobranzas, pagos y liquidez diaria.
Explicación detallada
Va más allí de ejecutar pagos: implica priorizar, anticipar, optimizar saldos y reducir riesgo operativo. Una buena gestión de tesorería mejora eficiencia, baja costo financiero y evita decisiones urgentes mal tomadas. En empresas con varios bancos, monedas o unidades, se vuelve todavía más crítica.
Casos de uso
Optimizar liquidez diaria y reducir desorden operativo
Definir prioridades de pago según criticidad y caja disponible
Mejorar uso de excedentes o líneas de corto plazo
Ejemplo práctico
Una empresa profesionaliza su gestión de tesorería, centraliza pagos y reduce el uso innecesario de descubierto gracias a mejor previsión diaria.