AML
También conocido como: anti-money laundering
Definición
AML significa Anti-Money Laundering y reúne políticas y controles orientados a prevenir, detectar y reportar operaciones vinculadas al lavado de dinero.
Explicación detallada
Incluye monitoreo, análisis de operaciones inusuales, identificación de clientes, beneficiarios finales y reportes según normativa. Es especialmente relevante en sectores regulados o con alto flujo financiero, pero su lógica preventiva impacta cada vez más en distintas industrias. No es solo una obligación formal: también protege a la empresa de riesgos severos.
Casos de uso
Diseñar controles para detectar operaciones sospechosas
Cumplir normativa de prevención de lavado según actividad
Reducir exposición reputacional y sancionatoria en operaciones sensibles
Ejemplo práctico
Una empresa implementa alertas y revisiones reforzadas sobre clientes o movimientos fuera del patrón normal para cumplir con su marco AML.